1. <code id="122z2"></code>

        <noscript id="122z2"></noscript>

        <code id="122z2"></code>

        基金行業(yè)在行動(dòng)——2023年世界投資者周

        發(fā)布日期:2023-10-24  瀏覽量:

        證券期貨投資者適當性管理辦法(2022年修正)
        時(shí)間:2022-08-12
            (2016年5月26日中國證券監督管理委員會(huì )第7次主席辦公會(huì )議審議通過(guò),根據2020年10月30日中國證券監督管理委員會(huì )《關(guān)于修改、廢止部分證券期貨規章的決定》第一次修正,根據2022年8月12日中國證券監督管理委員會(huì )《關(guān)于修改、廢止部分證券期貨規章的決定》第二次修正)
          
          第一條 為了規范證券期貨投資者適當性管理,維護投資者合法權益,根據《中華人民共和國證券法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《證券法》)、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《證券投資基金法》)、《中華人民共和國期貨和衍生品法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《期貨和衍生品法》)、《證券公司監督管理條例》《期貨交易管理條例》及其他相關(guān)法律、行政法規,制定本辦法。
          第二條 向投資者銷(xiāo)售公開(kāi)或者非公開(kāi)發(fā)行的證券、公開(kāi)或者非公開(kāi)募集的證券投資基金和股權投資基金(包括創(chuàng )業(yè)投資基金,以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金)、公開(kāi)或者非公開(kāi)轉讓的期貨及其他衍生產(chǎn)品,或者為投資者提供相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)的,適用本辦法。
          本辦法所稱(chēng)投資者,包括《證券法》規定的投資者,《證券投資基金法》規定的投資人、基金份額持有人,以及《期貨和衍生品法》規定的交易者等。
          第三條 向投資者銷(xiāo)售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機構(以下簡(jiǎn)稱(chēng)經(jīng)營(yíng)機構)應當遵守法律、行政法規、本辦法及其他有關(guān)規定,在銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中,勤勉盡責,審慎履職,全面了解投資者情況,深入調查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息,科學(xué)有效評估,充分揭示風(fēng)險,基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素,提出明確的適當性匹配意見(jiàn),將適當的產(chǎn)品或者服務(wù)銷(xiāo)售或者提供給適合的投資者,并對違法違規行為承擔法律責任。
          第四條 投資者應當在了解產(chǎn)品或者服務(wù)情況,聽(tīng)取經(jīng)營(yíng)機構適當性意見(jiàn)的基礎上,根據自身能力審慎決策,獨立承擔投資風(fēng)險。
          經(jīng)營(yíng)機構的適當性匹配意見(jiàn)不表明其對產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
          第五條 中國證券監督管理委員會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國證監會(huì ))及其派出機構依照法律、行政法規、本辦法及其他相關(guān)規定,對經(jīng)營(yíng)機構履行適當性義務(wù)進(jìn)行監督管理。
          證券期貨交易場(chǎng)所、登記結算機構及中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )(以下統稱(chēng)行業(yè)協(xié)會(huì ))等自律組織對經(jīng)營(yíng)機構履行適當性義務(wù)進(jìn)行自律管理。
          第六條 經(jīng)營(yíng)機構向投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí),應當了解投資者的下列信息:
         ?。ㄒ唬┳匀蝗说男彰?、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式,法人或者其他組織的名稱(chēng)、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)范圍等基本信息;
         ?。ǘ┦杖雭?lái)源和數額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況;
         ?。ㄈ┩顿Y相關(guān)的學(xué)習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗;
         ?。ㄋ模┩顿Y期限、品種、期望收益等投資目標;
         ?。ㄎ澹╋L(fēng)險偏好及可承受的損失;
         ?。┱\信記錄;
         ?。ㄆ撸?shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人;
         ?。ò耍┓煞ㄒ?、自律規則規定的投資者準入要求相關(guān)信息;
         ?。ň牛┢渌匾畔?。
          第七條 投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者。
          普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。
          第八條 符合下列條件之一的是專(zhuān)業(yè)投資者:
         ?。ㄒ唬┙?jīng)有關(guān)金融監管部門(mén)批準設立的金融機構,包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
         ?。ǘ┥鲜鰴C構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品,包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案的私募基金。
         ?。ㄈ┥鐣?huì )保障基金、企業(yè)年金等養老基金,慈善基金等社會(huì )公益基金,合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)。
         ?。ㄋ模┩瑫r(shí)符合下列條件的法人或者其他組織:
          1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元;
          2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;
          3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
         ?。ㄎ澹┩瑫r(shí)符合下列條件的自然人:
          1.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元;
          2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或者屬于本條第(一)項規定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會(huì )計師和律師。
          前款所稱(chēng)金融資產(chǎn),是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
          第九條 經(jīng)營(yíng)機構可以根據專(zhuān)業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實(shí)力、投資經(jīng)歷等因素,對專(zhuān)業(yè)投資者進(jìn)行細化分類(lèi)和管理。
          第十條 專(zhuān)業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
          經(jīng)營(yíng)機構應當按照有效維護投資者合法權益的要求,綜合考慮收入來(lái)源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素,確定普通投資者的風(fēng)險承受能力,對其進(jìn)行細化分類(lèi)和管理。
          第十一條 普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉化。
          符合本辦法第八條第(四)、(五)項規定的專(zhuān)業(yè)投資者,可以書(shū)面告知經(jīng)營(yíng)機構選擇成為普通投資者,經(jīng)營(yíng)機構應當對其履行相應的適當性義務(wù)。
          符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專(zhuān)業(yè)投資者,但經(jīng)營(yíng)機構有權自主決定是否同意其轉化:
         ?。ㄒ唬┳罱?年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元,最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織;
         ?。ǘ┙鹑谫Y產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元,且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
          第十二條 普通投資者申請成為專(zhuān)業(yè)投資者應當以書(shū)面形式向經(jīng)營(yíng)機構提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果,提供相關(guān)證明材料。
          經(jīng)營(yíng)機構應當通過(guò)追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行謹慎評估,確認其符合前條要求,說(shuō)明對不同類(lèi)別投資者履行適當性義務(wù)的差別,警示可能承擔的投資風(fēng)險,告知申請的審查結果及其理由。
          第十三條 經(jīng)營(yíng)機構應當告知投資者,其根據本辦法第六條規定所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類(lèi)的,應及時(shí)告知經(jīng)營(yíng)機構。經(jīng)營(yíng)機構應當建立投資者評估數據庫并及時(shí)更新,充分使用已了解信息和已有評估結果,避免重復采集,提高評估效率。
          第十四條 中國證監會(huì )、自律組織在針對特定市場(chǎng)、產(chǎn)品或者服務(wù)制定規則時(shí),可以考慮風(fēng)險性、復雜性以及投資者的認知難度等因素,從資產(chǎn)規模、收入水平、風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力、投資認購最低金額等方面,規定投資者準入要求。投資者準入要求包含資產(chǎn)指標的,應當規定投資者在購買(mǎi)產(chǎn)品或者接受服務(wù)前一定時(shí)期內符合該指標。
          現有市場(chǎng)、產(chǎn)品或者服務(wù)規定投資者準入要求的,應當符合前款規定。
          第十五條 經(jīng)營(yíng)機構應當了解所銷(xiāo)售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息,根據風(fēng)險特征和程度,對銷(xiāo)售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù)劃分風(fēng)險等級。
          第十六條 劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級時(shí)應當綜合考慮以下因素:
         ?。ㄒ唬┝鲃?dòng)性;
         ?。ǘ┑狡跁r(shí)限;
         ?。ㄈ└軛U情況;
         ?。ㄋ模┙Y構復雜性;
         ?。ㄎ澹┩顿Y單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額;
         ?。┩顿Y方向和投資范圍;
         ?。ㄆ撸┠技绞?;
         ?。ò耍┌l(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況;
         ?。ň牛┩?lèi)產(chǎn)品或者服務(wù)過(guò)往業(yè)績(jì);
         ?。ㄊ┢渌蛩?。
          涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務(wù),應當按照產(chǎn)品或者服務(wù)整體風(fēng)險等級進(jìn)行評估。
          第十七條 產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的,應當審慎評估其風(fēng)險等級:
         ?。ㄒ唬┐嬖诒窘饟p失的可能性,因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù);
         ?。ǘ┊a(chǎn)品或者服務(wù)的流動(dòng)變現能力,因無(wú)公開(kāi)交易市場(chǎng)、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價(jià)格順利變現的產(chǎn)品或者服務(wù);
         ?。ㄈ┊a(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性,因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù);
         ?。ㄋ模┊a(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式,涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù);
         ?。ㄎ澹┊a(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素,存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù);
         ?。┳月山M織認定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù);
         ?。ㄆ撸┢渌锌赡軜嫵赏顿Y風(fēng)險的因素。
          第十八條 經(jīng)營(yíng)機構應當根據產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級,對其適合銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類(lèi)型作出判斷,根據投資者的不同分類(lèi),對其適合購買(mǎi)的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷。
          第十九條 經(jīng)營(yíng)機構告知投資者不適合購買(mǎi)相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)后,投資者主動(dòng)要求購買(mǎi)風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的,經(jīng)營(yíng)機構在確認其不屬于風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別的投資者后,應當就產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力進(jìn)行特別的書(shū)面風(fēng)險警示,投資者仍堅持購買(mǎi)的,可以向其銷(xiāo)售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。
          第二十條 經(jīng)營(yíng)機構向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù),應當履行特別的注意義務(wù),包括制定專(zhuān)門(mén)的工作程序,追加了解相關(guān)信息,告知特別的風(fēng)險點(diǎn),給予普通投資者更多的考慮時(shí)間,或者增加回訪(fǎng)頻次等。
          第二十一條 經(jīng)營(yíng)機構應當根據投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況,主動(dòng)調整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當性匹配意見(jiàn),并告知投資者上述情況。
          第二十二條 禁止經(jīng)營(yíng)機構進(jìn)行下列銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動(dòng):
         ?。ㄒ唬┫虿环蠝嗜胍蟮耐顿Y者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù);
         ?。ǘ┫蛲顿Y者就不確定事項提供確定性的判斷,或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見(jiàn);
         ?。ㄈ┫蚱胀ㄍ顿Y者主動(dòng)推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);
         ?。ㄋ模┫蚱胀ㄍ顿Y者主動(dòng)推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務(wù);
         ?。ㄎ澹┫蝻L(fēng)險承受能力最低類(lèi)別的投資者銷(xiāo)售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);
         ?。┢渌`背適當性要求,損害投資者合法權益的行為。
          第二十三條 經(jīng)營(yíng)機構向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應當告知下列信息:
         ?。ㄒ唬┛赡苤苯訉е卤窘鹛潛p的事項;
         ?。ǘ┛赡苤苯訉е鲁^(guò)原始本金損失的事項;
         ?。ㄈ┮蚪?jīng)營(yíng)機構的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化,可能導致本金或者原始本金虧損的事項;
         ?。ㄋ模┮蚪?jīng)營(yíng)機構的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化,影響客戶(hù)判斷的重要事由;
         ?。ㄎ澹┫拗其N(xiāo)售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容;
         ?。┍巨k法第二十九條規定的適當性匹配意見(jiàn)。
          第二十四條 經(jīng)營(yíng)機構對投資者進(jìn)行告知、警示,內容應當真實(shí)、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,語(yǔ)言應當通俗易懂;告知、警示應當采用書(shū)面形式送達投資者,并由其確認已充分理解和接受。
          第二十五條 經(jīng)營(yíng)機構通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行本辦法第十二條、第二十條、第二十一條和第二十三條規定的告知、警示,應當全過(guò)程錄音或者錄像;通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現場(chǎng)方式進(jìn)行的,經(jīng)營(yíng)機構應當完善配套留痕安排,由普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規要求的電子方式進(jìn)行確認。
          第二十六條 經(jīng)營(yíng)機構委托其他機構銷(xiāo)售本機構發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務(wù),應當審慎選擇受托方,確認受托方具備代銷(xiāo)相關(guān)產(chǎn)品或者提供服務(wù)的資格和落實(shí)相應適當性義務(wù)要求的能力,應當制定并告知代銷(xiāo)方所委托產(chǎn)品或者提供服務(wù)的適當性管理標準和要求,代銷(xiāo)方應當嚴格執行,但法律、行政法規、中國證監會(huì )其他規章另有規定的除外。
          第二十七條 經(jīng)營(yíng)機構代銷(xiāo)其他機構發(fā)行的產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù),應當在合同中約定要求委托方提供的信息,包括本辦法第十六條、第十七條規定的產(chǎn)品或者服務(wù)分級考慮因素等,自行對該信息進(jìn)行調查核實(shí),并履行投資者評估、適當性匹配等適當性義務(wù)。委托方不提供規定的信息、提供信息不完整的,經(jīng)營(yíng)機構應當拒絕代銷(xiāo)產(chǎn)品或者提供服務(wù)。
          第二十八條 對在委托銷(xiāo)售中違反適當性義務(wù)的行為,委托銷(xiāo)售機構和受托銷(xiāo)售機構應當依法承擔相應法律責任,并在委托銷(xiāo)售合同中予以明確。
          第二十九條 經(jīng)營(yíng)機構應當制定適當性?xún)炔抗芾碇贫?,明確投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當性匹配的具體依據、方法、流程等,嚴格按照內部管理制度進(jìn)行分類(lèi)、分級,定期匯總分類(lèi)、分級結果,并對每名投資者提出匹配意見(jiàn)。
          經(jīng)營(yíng)機構應當制定并嚴格落實(shí)與適當性?xún)炔抗芾碛嘘P(guān)的限制不匹配銷(xiāo)售行為、客戶(hù)回訪(fǎng)檢查、評估與銷(xiāo)售隔離等風(fēng)控制度,以及培訓考核、執業(yè)規范、監督問(wèn)責等制度機制,不得采取鼓勵不適當銷(xiāo)售的考核激勵措施,確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當性義務(wù)。
          第三十條 經(jīng)營(yíng)機構應當每半年開(kāi)展一次適當性自查,形成自查報告。發(fā)現違反本辦法規定的問(wèn)題,應當及時(shí)處理并主動(dòng)報告住所地中國證監會(huì )派出機構。
          第三十一條 鼓勵經(jīng)營(yíng)機構將投資者分類(lèi)政策、產(chǎn)品或者服務(wù)分級政策、自查報告在公司網(wǎng)站或者符合中國證監會(huì )規定條件的媒體進(jìn)行披露。
          第三十二條 經(jīng)營(yíng)機構應當按照相關(guān)規定妥善保存其履行適當性義務(wù)的相關(guān)信息資料,防止泄露或者被不當利用,接受中國證監會(huì )及其派出機構和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20年。
          第三十三條 投資者購買(mǎi)產(chǎn)品或者接受服務(wù),按規定需要提供信息的,所提供的信息應當真實(shí)、準確、完整。投資者根據本辦法第六條規定所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響其分類(lèi)的,應當及時(shí)告知經(jīng)營(yíng)機構。
          投資者不按照規定提供相關(guān)信息,提供信息不真實(shí)、不準確、不完整的,應當依法承擔相應法律責任,經(jīng)營(yíng)機構應當告知其后果,并拒絕向其銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。
          第三十四條 經(jīng)營(yíng)機構應當妥善處理適當性相關(guān)的糾紛,與投資者協(xié)商解決爭議,采取必要措施支持和配合投資者提出的調解。經(jīng)營(yíng)機構履行適當性義務(wù)存在過(guò)錯并造成投資者損失的,應當依法承擔相應法律責任。
          經(jīng)營(yíng)機構與普通投資者發(fā)生糾紛的,經(jīng)營(yíng)機構應當提供相關(guān)資料,證明其已向投資者履行相應義務(wù)。
          第三十五條 中國證監會(huì )及其派出機構在監管中應當審核或者關(guān)注產(chǎn)品或者服務(wù)的適當性安排,對適當性制度落實(shí)情況進(jìn)行檢查,督促經(jīng)營(yíng)機構嚴格落實(shí)適當性義務(wù),強化適當性管理。
          第三十六條 證券期貨交易場(chǎng)所應當制定完善本市場(chǎng)相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當性管理自律規則。
          行業(yè)協(xié)會(huì )應當制定完善會(huì )員落實(shí)適當性管理要求的自律規則,制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級名錄以及本辦法第十九條、第二十二條規定的風(fēng)險承受能力最低的投資者類(lèi)別,供經(jīng)營(yíng)機構參考。經(jīng)營(yíng)機構評估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級不得低于名錄規定的風(fēng)險等級。
          證券期貨交易場(chǎng)所、行業(yè)協(xié)會(huì )應當督促、引導會(huì )員履行適當性義務(wù),對備案產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)應當重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)的適當性安排。
          第三十七條 經(jīng)營(yíng)機構違反本辦法規定的,中國證監會(huì )及其派出機構可以對經(jīng)營(yíng)機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,采取責令改正、監管談話(huà)、出具警示函等監督管理措施。
          第三十八條 證券公司、期貨公司違反本辦法規定,存在較大風(fēng)險或者風(fēng)險隱患的,中國證監會(huì )及其派出機構可以按照《證券法》第一百四十條、《期貨和衍生品法》第七十三條、《證券公司監督管理條例》第七十條、《期貨交易管理條例》第五十五條的規定,采取監督管理措施。
          第三十九條 違反本辦法第六條、第十八條、第十九條、第二十條、第二十一條、第二十二條第(三)項至第(六)項、第二十三條、第二十四條、第三十三條規定的,按照《證券法》第一百九十八條、《證券投資基金法》第一百三十七條、《期貨和衍生品法》第一百三十五條、《證券公司監督管理條例》第八十四條、《期貨交易管理條例》第六十七條予以處理。
          第四十條 違反本辦法第二十二條第(一)項至第(二)項、第二十六條、第二十七條規定的,按照《證券投資基金法》第一百三十五條、《期貨和衍生品法》第一百三十五條、《證券公司監督管理條例》第八十三條、《期貨交易管理條例》第六十六條予以處理。
          第四十一條 經(jīng)營(yíng)機構有下列情形之一的,給予警告,并處以3萬(wàn)元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,給予警告,并處以3萬(wàn)元以下罰款:
         ?。ㄒ唬┻`反本辦法第十條,未按規定對普通投資者進(jìn)行細化分類(lèi)和管理的;
         ?。ǘ┻`反本辦法第十一條、第十二條,未按規定進(jìn)行投資者類(lèi)別轉化的;
         ?。ㄈ┻`反本辦法第十三條,未建立或者更新投資者評估數據庫的;
         ?。ㄋ模┻`反本辦法第十五條,未按規定了解所銷(xiāo)售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)信息或者履行分級義務(wù)的;
         ?。ㄎ澹┻`反本辦法第十六條、第十七條,未按規定劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級的;
         ?。┻`反本辦法第二十五條,未按規定錄音錄像或者采取配套留痕安排的;
         ?。ㄆ撸┻`反本辦法第二十九條,未按規定制定或者落實(shí)適當性?xún)炔抗芾碇贫群拖嚓P(guān)制度機制的;
         ?。ò耍┻`反本辦法第三十條,未按規定開(kāi)展適當性自查的;
         ?。ň牛┻`反本辦法第三十二條,未按規定妥善保存相關(guān)信息資料的;
         ?。ㄊ┻`反本辦法第六條、第十八條至第二十四條、第二十六條、第二十七條、第三十三條規定,未構成《證券法》第一百九十八條,《證券投資基金法》第一百三十五條、第一百三十七條,《期貨和衍生品法》第一百三十五條,《證券公司監督管理條例》第八十三條、第八十四條,《期貨交易管理條例》第六十六條、第六十七條規定情形的。
          第四十二條 經(jīng)營(yíng)機構從業(yè)人員違反相關(guān)法律法規和本辦法規定,情節嚴重的,中國證監會(huì )可以依法采取市場(chǎng)禁入的措施。
          第四十三條 本辦法自2017年7月1日起施行。



         

        免費預約期貨開(kāi)戶(hù)

        姓名: *
        手機: *
         
        上一篇:金融消費者權益保護教育宣傳月(五)
        下一篇:2023年世界投資者周(二)
        小h片免费完整在线网站,国产av动作片,无码不卡啪啪视屏系列